论系统重要性金融机构的法律特征与风险规制

发布时间：2023-02-05 10:42

　　"系统重要性金融机构"自2008年国际金融危机后引起了国际社会的普遍关注。各国中央银行、相关国际金融组织以及学者们纷纷尝试对"系统重要性金融机构"的含义进行界定,虽然角度多元、定义众多,但并未达成一致。实质上,基于系统重要性金融机构的内部特性和外在影响,从法律视角具体分析可以发现,系统重要性金融机构作为一类特殊的金融机构,具有动态变化性、强大的外部性及竞争的不公平性等法律特征。针对系统重要性金融机构与一般金融机构迥异的法律特点,对系统重要性金融机构的风险进行规制,需要在坚持重点监管、安全性优先、合作控制等原则的基础上,完善对系统重要性金融机构的界定与识别规则,明确识别的主体与标准;加强对动态风险的审核,提高对系统重要性金融机构风险进行法律规制的有效性与针对性;对系统重要性金融机构进行穿透式监管,防范和化解系统性金融风险;实施加重责任制度,提高系统重要性金融机构的市场可信度,促进金融行业的稳定发展。

【文章页数】：15 页

【文章目录】：
一、系统重要性金融机构的含义:基于理论的初步分析
    (一)各国中央银行对系统重要性金融机构的界定
    (二)国际金融组织对系统重要性金融机构的界定
    (三)国内外相关学者对系统重要性金融机构的界定
    (四)对各类系统重要性金融机构含义的理论评析
        1．立足于SIFIs内在特性的定义模式
        2．立足于SIFIs外在影响的定义模式
二、系统重要性金融机构法律特征:基于内部特征与外在影响的探讨
    (一)系统重要性金融机构具有特殊性
    (二)系统重要性金融机构具有动态性特征
    (三)系统重要性金融机构具有强大的外部性
    (四)系统重要性金融机构具有竞争的不公平性
三、系统重要性金融机构风险的法律规制
    (一)系统重要性金融机构风险规制的基本原则
        1．重点监管原则
        2．安全性优先原则
        3．合作控制原则
    (二)完善系统重要性金融机构风险法律规制的核心规则
        1．界定与识别规则:法律规制的基础
        2．动态风险审核规则:法律规制的对标对表
        3．穿透式监管:扩展法律规制的范围
        4．加重责任制度:规范法律责任体系
四、结论



本文编号：3734828