基于交易平台的供应链金融产品的风险管理研究 ——以A银行“发票贷”为例
发布时间：2022-01-03 22:54
随着信息科技的迅猛发展,新型供应链金融通过采用协同信息技术、互联网、大数据、云计算、身份识别和金融科技等前沿技术手段,破解传统“信息不对称”难题,加速信息流、资金流和物流的对接和流动速度,从而提高整个产业链的生产和周转效率,带动整个产业链优化,化解中小企业融资难的问题,将发挥中越来越重要的角色。因法律、技术和信息源等众多条件的限制,对企业经营截面数据的采集与更新存在较大的难度,无法形成企业集群级的“大数据”应用场景,这对新型供应链金融发展造成了一定的障碍。实践经验显示,企业的销售发票信息、下游客户付款信息和企业资金流向信息能较为客观地反映出企业经营情况,且对于第三方金融机构而言存在数据采集的优势。因此,通过实时抓取和分析这些核心数据,一定程度能够及时发现企业潜在的各类风险信息,存在信息处理与措施处置上的可行性。基于此,本文尝试从企业的发票信息和回款信息的数据采集与分析为切入点,通过案例分析与改进的方式,探索基于特定数据的企业供应链金融创新框架与运营模式。具体而言,本文以作者所参与设计的A银行“发票贷”模式创新为研究对象,从供应链金融文献梳理与实践总结出发,试图回答“供应链金融存在的风险...
【文章来源】：浙江工业大学浙江省
【文章页数】：70 页
【学位级别】：硕士
【部分图文】：
我国工业企业(主营业务收入2,000万元及以上)应收账款总额(数据来自国家统计局)
一，与方高效衔接的加工、包装、运输等过程中增加其价值，给各相关企业带来时间??和效率转为而来的效益。??供应链金融，简单地说，就是资金提供方将企业与上下游企业联系在一起提??供灵活多样的融资及交易结算等一系列综合金融服务，而根据中国人民大学重阳??金融研究院、中国银行、商务部中国经济合作协会供应链金融委员会三家共同推??出的《供应链金融技术的标准定义》的阐述，供应链金融是指，利用融资和风险??缓释的措施和技术，对供应链流程和交易中营运资本的管理和流动性投资资金的??使用进行优化。??供应链金融的作用，通过产业链上各企业协同和资金提供方的参与，扩展商??业通道，加速信息流、资金流和物流的对接，减少中间环节和中间时间，提升流??转效率，从而提高整个产业链的生产和周转效率，带动整个产业链优化。因此，??供应链金融不单单是一项简单的金融产品，更是优化产业链的一种有效工具。??根据供应链金融的服务层级和资金支付对象不同，总体上分为三大类业务，??分别是预付类业务、应收类业务和现货类业务，在供应链上的，如下图２．２：??
应链金融上继续耕耘细作外，一些行业龙头、电商平台、供应链公司、物流公司、??信息服务公司等也开始以独立或者联合的方式涉足供应链金融。其中，比较有代??表性的行业及企业如下图２．３所示：??商业银行?中信ｌｉｔ亍ＡＩＳ４亍ｆ召商辛財亍Ｍ设??＾，??ｆ?－■．一?－?＇?■丨—＂?＂Ｖ??行业龙头?新希？！！集团海尔集ＨＩ富±康??ｌ?ｙ＾??供应链公司?怡亚通朗华年富宏伟联合利丰??Ｌ??＞?／??外贸综合服务平台?阿里巴巴一达通东浩兰生嘉晟汇富??Ｓ?１?＞??Ｂ２Ｂ／Ｂ２Ｃ平台?苏宁云商金银岛中农网找塑网易煤铜道?????－／???物流仓储公司?菜鸟网络南储公司海格物流顺丰普洛斯??ｖ???．．．．?－＞??金融信息服务平台?中瑞财务群星金融宜信海平线普惠理财??Ｊ?＞??金融科技公司?丨?京东金融蚂蚁金服??广?＇?＼??信息化服务商?１号链用友产融通天晓软件中金云创文沥科技??ｌ?＾??图２．?３开展供应链金融的企业类型及其典型企业代表??１０??
【参考文献】：
期刊论文
[1]网络效应的平台型供应链金融融资的演化博弈[J]. 邹小红,陈金龙,占永志. 华侨大学学报(哲学社会科学版). 2016(03)
[2]供应链金融融资模式研究[J]. 李瑞. 特区经济. 2016(04)
[3]供应链金融的发展与趋势[J]. 周光宗. 时代金融. 2016(06)
[4]“互联网+供应链+金融”模式的内涵与应用分析[J]. 苗丽. 商业经济研究. 2015(33)
[5]供应链金融在我国的实践及未来发展方向[J]. 李晋鹏. 科技与创新. 2015(21)
[6]互联网时代供应链金融的发展研究[J]. 腊景,李莉. 新经济. 2015(29)
[7]大数据背景下供应链金融特点及发展趋势分析[J]. 缪苗. 金融经济. 2015(18)
[8]在线供应链金融中银行与B2B平台的激励契约研究[J]. 史金召,郭菊娥,晏文隽. 管理科学. 2015(05)
[9]互联网金融视域下供应链金融模式创新研究[J]. 颜浩龙,王琳. 财务与金融. 2015(03)
[10]供应链金融的国外文献综述[J]. 丁振辉. 华北金融. 2015(04)
硕士论文
[1]基于Logistic模型的供应链金融信用风险评价研究[D]. 刘明.哈尔滨工业大学 2013
本文编号：3567133
【文章来源】：浙江工业大学浙江省
【文章页数】：70 页
【学位级别】：硕士
【部分图文】：
我国工业企业(主营业务收入2,000万元及以上)应收账款总额(数据来自国家统计局)
一，与方高效衔接的加工、包装、运输等过程中增加其价值，给各相关企业带来时间??和效率转为而来的效益。??供应链金融，简单地说，就是资金提供方将企业与上下游企业联系在一起提??供灵活多样的融资及交易结算等一系列综合金融服务，而根据中国人民大学重阳??金融研究院、中国银行、商务部中国经济合作协会供应链金融委员会三家共同推??出的《供应链金融技术的标准定义》的阐述，供应链金融是指，利用融资和风险??缓释的措施和技术，对供应链流程和交易中营运资本的管理和流动性投资资金的??使用进行优化。??供应链金融的作用，通过产业链上各企业协同和资金提供方的参与，扩展商??业通道，加速信息流、资金流和物流的对接，减少中间环节和中间时间，提升流??转效率，从而提高整个产业链的生产和周转效率，带动整个产业链优化。因此，??供应链金融不单单是一项简单的金融产品，更是优化产业链的一种有效工具。??根据供应链金融的服务层级和资金支付对象不同，总体上分为三大类业务，??分别是预付类业务、应收类业务和现货类业务，在供应链上的，如下图２．２：??
应链金融上继续耕耘细作外，一些行业龙头、电商平台、供应链公司、物流公司、??信息服务公司等也开始以独立或者联合的方式涉足供应链金融。其中，比较有代??表性的行业及企业如下图２．３所示：??商业银行?中信ｌｉｔ亍ＡＩＳ４亍ｆ召商辛財亍Ｍ设??＾，??ｆ?－■．一?－?＇?■丨—＂?＂Ｖ??行业龙头?新希？！！集团海尔集ＨＩ富±康??ｌ?ｙ＾??供应链公司?怡亚通朗华年富宏伟联合利丰??Ｌ??＞?／??外贸综合服务平台?阿里巴巴一达通东浩兰生嘉晟汇富??Ｓ?１?＞??Ｂ２Ｂ／Ｂ２Ｃ平台?苏宁云商金银岛中农网找塑网易煤铜道?????－／???物流仓储公司?菜鸟网络南储公司海格物流顺丰普洛斯??ｖ???．．．．?－＞??金融信息服务平台?中瑞财务群星金融宜信海平线普惠理财??Ｊ?＞??金融科技公司?丨?京东金融蚂蚁金服??广?＇?＼??信息化服务商?１号链用友产融通天晓软件中金云创文沥科技??ｌ?＾??图２．?３开展供应链金融的企业类型及其典型企业代表??１０??
【参考文献】：
期刊论文
[1]网络效应的平台型供应链金融融资的演化博弈[J]. 邹小红,陈金龙,占永志. 华侨大学学报(哲学社会科学版). 2016(03)
[2]供应链金融融资模式研究[J]. 李瑞. 特区经济. 2016(04)
[3]供应链金融的发展与趋势[J]. 周光宗. 时代金融. 2016(06)
[4]“互联网+供应链+金融”模式的内涵与应用分析[J]. 苗丽. 商业经济研究. 2015(33)
[5]供应链金融在我国的实践及未来发展方向[J]. 李晋鹏. 科技与创新. 2015(21)
[6]互联网时代供应链金融的发展研究[J]. 腊景,李莉. 新经济. 2015(29)
[7]大数据背景下供应链金融特点及发展趋势分析[J]. 缪苗. 金融经济. 2015(18)
[8]在线供应链金融中银行与B2B平台的激励契约研究[J]. 史金召,郭菊娥,晏文隽. 管理科学. 2015(05)
[9]互联网金融视域下供应链金融模式创新研究[J]. 颜浩龙,王琳. 财务与金融. 2015(03)
[10]供应链金融的国外文献综述[J]. 丁振辉. 华北金融. 2015(04)
硕士论文
[1]基于Logistic模型的供应链金融信用风险评价研究[D]. 刘明.哈尔滨工业大学 2013
本文编号：3567133
本文链接：https://www.wllwen.com/guanlilunwen/fengxianguanli/3567133.html
