A银行票据业务风险管理案例分析
发布时间：2022-02-16 22:36
作为货币市场的重要构成元素,票据发挥着支付结算的作用,其所承担的信贷功能、投资功能与交易功能等持续深化。与此同时,票据在完善商业银行的资产负债结构、创新中小企业的融资途径、削减企业的融资成本、推动实体经济高质量发展等方面起到了日益重要的作用。新世纪以来,我国票据市场迅速发展,市场交易规模呈指数式增长,票据承兑发生量、票据承兑余额、金融机构累计贴现量、票据贴现余额等均大幅度增长。然而商业银行在经营票据业务时,不断受到宏观经济、金融市场以及各类业务参与者的共同作用,各式风险慢慢显露,“黑天鹅”事件接二连三地爆发。近些年,票据市场上爆发了数起银行风险案件,涉及金额庞大。A银行是一家近年来发展非常迅猛的股份制商业银行,票据业务的开展在国内具有一定的代表性,但同时其被爆出的票据风险事件屡见不鲜。本文以A银行所发生的票据风险案例为研究对象,对其典型票据案例发生的经过进行介绍,然后分别从外部和内部两个方面具体地研究票据业务风险产生的原因。研究发现A银行在票据业务开展的过程中存在着操作风险、信用风险、合规风险以及市场风险等各式各样的风险。一方面是由于我国票据市场的交易规模迅速扩张、各家商业银行的票据业...
【文章来源】：江西财经大学江西省
【文章页数】：47 页
【学位级别】：硕士
【文章目录】：
摘要
abstract
第1章 绪论
1.1 研究背景和意义
1.1.1 研究背景
1.1.2 研究意义
1.2 文献综述
1.2.1 国外研究现状
1.2.2 国内研究现状
1.3 研究方法和内容
1.4 本文的创新和不足
第2章 票据业务风险案例发生背景
2.1 我国票据市场发展的沿革
2.1.1 我国票据市场的发展历程
2.1.2 我国票据市场总体规模及运行情况
2.1.3 我国票据市场常见风险分类
2.2 风险案例发生背景
第3章 A银行票据业务风险管理典型案例介绍
3.1 电票造假大案
3.2 “萝卜章”票据纠纷
3.3 票据违规处罚案
3.4 时机选择不当
第4章 A银行票据业务风险产生的原因剖析
4.1 外部原因
4.1.1 票据市场交易量迅速增长
4.1.2 票据业务竞争越发激烈
4.1.3 大量中介机构参与票据市场
4.1.4 社会信用体系不健全
4.2 内部原因
4.2.1 银行经营规模激进扩张
4.2.2 内部管理薄弱
4.2.3 业务人员缺乏风险防控意识
4.2.4 忽视相关部门的监管要求
第5章 防范票据业务风险的对策与建议
5.1 提升商业银行内控水平
5.2 加强银行员工培训
5.3 尽快适应票交所模式和市场新规则
5.4 规范票据中介经营管理
5.5 建立良好的票据市场信用环境
第6章 结论与展望
参考文献
致谢
【参考文献】：
期刊论文
[1]票交所制度下的商业银行票据业务模式研究[J]. 邓太杏. 时代金融. 2017(15)
[2]关于我国商业银行买入返售业务的发展探讨[J]. 李晶. 商. 2016(11)
[3]关于我国商业银行票据业务风险防范问题的探讨[J]. 刘涛. 科技经济市场. 2015(08)
[4]中国GDP下滑的原因[J]. 林毅夫. 资本市场. 2014(04)
[5]商业银行票据贴现业务风险点及防范对策[J]. 廖琼. 经济视角(下旬刊). 2013(09)
[6]中国经济的周期性正在消失[J]. 宋国青. 中国市场. 2012(33)
[7]电子商业汇票业务推广瓶颈及对策——以宁波地区为例[J]. 鲍志斌. 银行家. 2012(05)
[8]上海建设电子票据交易中心的路径选择[J]. 应俊惠,肖斐. 上海金融. 2011(05)
[9]美国商业票据市场的发展特点及启示[J]. 刘东鑫. 中国货币市场. 2010(10)
[10]我国票据业务的现状与发展[J]. 欧阳卫民. 金融会计. 2010(01)
硕士论文
[1]恒丰银行R分行票据业务操作风险管理研究[D]. 王茹.大连海事大学 2016
[2]利率市场化背景下商业银行票据业务的风险防控研究[D]. 胡健.山东财经大学 2015
[3]商业银行票据业务风险管理[D]. 钱倩.浙江大学 2015
[4]商业银行票据业务风险管控案例研究[D]. 李彬.浙江大学 2015
[5]票据业务风险管理案例分析[D]. 束幸珂.南京师范大学 2015
[6]招商银行H分行票据业务风险管理研究[D]. 张杰.吉林大学 2013
[7]我国商业银行银行承兑汇票业务的风险防范研究[D]. 强懿.西南财经大学 2009
[8]商业银行操作风险量化分析[D]. 徐晓明.西南财经大学 2006
本文编号：3628786
【文章来源】：江西财经大学江西省
【文章页数】：47 页
【学位级别】：硕士
【文章目录】：
摘要
abstract
第1章 绪论
1.1 研究背景和意义
1.1.1 研究背景
1.1.2 研究意义
1.2 文献综述
1.2.1 国外研究现状
1.2.2 国内研究现状
1.3 研究方法和内容
1.4 本文的创新和不足
第2章 票据业务风险案例发生背景
2.1 我国票据市场发展的沿革
2.1.1 我国票据市场的发展历程
2.1.2 我国票据市场总体规模及运行情况
2.1.3 我国票据市场常见风险分类
2.2 风险案例发生背景
第3章 A银行票据业务风险管理典型案例介绍
3.1 电票造假大案
3.2 “萝卜章”票据纠纷
3.3 票据违规处罚案
3.4 时机选择不当
第4章 A银行票据业务风险产生的原因剖析
4.1 外部原因
4.1.1 票据市场交易量迅速增长
4.1.2 票据业务竞争越发激烈
4.1.3 大量中介机构参与票据市场
4.1.4 社会信用体系不健全
4.2 内部原因
4.2.1 银行经营规模激进扩张
4.2.2 内部管理薄弱
4.2.3 业务人员缺乏风险防控意识
4.2.4 忽视相关部门的监管要求
第5章 防范票据业务风险的对策与建议
5.1 提升商业银行内控水平
5.2 加强银行员工培训
5.3 尽快适应票交所模式和市场新规则
5.4 规范票据中介经营管理
5.5 建立良好的票据市场信用环境
第6章 结论与展望
参考文献
致谢
【参考文献】：
期刊论文
[1]票交所制度下的商业银行票据业务模式研究[J]. 邓太杏. 时代金融. 2017(15)
[2]关于我国商业银行买入返售业务的发展探讨[J]. 李晶. 商. 2016(11)
[3]关于我国商业银行票据业务风险防范问题的探讨[J]. 刘涛. 科技经济市场. 2015(08)
[4]中国GDP下滑的原因[J]. 林毅夫. 资本市场. 2014(04)
[5]商业银行票据贴现业务风险点及防范对策[J]. 廖琼. 经济视角(下旬刊). 2013(09)
[6]中国经济的周期性正在消失[J]. 宋国青. 中国市场. 2012(33)
[7]电子商业汇票业务推广瓶颈及对策——以宁波地区为例[J]. 鲍志斌. 银行家. 2012(05)
[8]上海建设电子票据交易中心的路径选择[J]. 应俊惠,肖斐. 上海金融. 2011(05)
[9]美国商业票据市场的发展特点及启示[J]. 刘东鑫. 中国货币市场. 2010(10)
[10]我国票据业务的现状与发展[J]. 欧阳卫民. 金融会计. 2010(01)
硕士论文
[1]恒丰银行R分行票据业务操作风险管理研究[D]. 王茹.大连海事大学 2016
[2]利率市场化背景下商业银行票据业务的风险防控研究[D]. 胡健.山东财经大学 2015
[3]商业银行票据业务风险管理[D]. 钱倩.浙江大学 2015
[4]商业银行票据业务风险管控案例研究[D]. 李彬.浙江大学 2015
[5]票据业务风险管理案例分析[D]. 束幸珂.南京师范大学 2015
[6]招商银行H分行票据业务风险管理研究[D]. 张杰.吉林大学 2013
[7]我国商业银行银行承兑汇票业务的风险防范研究[D]. 强懿.西南财经大学 2009
[8]商业银行操作风险量化分析[D]. 徐晓明.西南财经大学 2006
本文编号：3628786
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