Z银行操作风险管理问题研究
发布时间：2023-08-16 16:01
2010年,Z银行根据银监会《中国银行业实施新资本协议指导意见》,建立了操作风险管理体系和工作机制。2011年,随着经营业务国际化、市场化的程度不断加深,Z银行将境内外分行的操作风险纳入了全面风险管理的框架中,通过建立健全各级各类银行机构操作风险的管理理念;建立健全操作风险考核管理机制;加强操作人员的业务培训和提高其从业素质。本文立足于Z银行风险管理的现状,结合实际,分析其在风险管理当中所存在的问题,就Z银行操作风险管理策略提出包括确立完善科学的风险管理理念,培育风险管理文化;强化基层机构业务管控,确保工作质效提升;优化业务流程,强化制度执行力;提升管理能力,强化操作风险管控技术以及在管理、队伍建设、考核、评估方面健全保障机制等有针对性的建议,以此更好的提高Z银行操作风险的管理水平;提升Z银行管理的先进性;促进Z银行的发展做出贡献。
【文章页数】：58 页
【学位级别】：硕士
【文章目录】：
中文摘要
Abstract
绪论
一、研究的背景
二、研究的目的和意义
（一）研究的目的
（二）研究的意义
三、国内外研究的现状
（一）国内研究现状
（二）国外研究现状
四、研究内容
五、研究方法
（一）文献研究法
（二）案例分析方法
（三）归纳总结法
第一章 操作风险及管理概述
第一节 操作风险概述
一、操作风险的定义
二、操作风险的特征
三、操作风险的类别及其形成原因
第二节 操作风险管理理念概述
一、操作风险管理内涵
二、管理操作风险实现的目标
三、操作风险管理的原则
四、操作风险管理程序
本章小结
第二章 Z银行操作风险管理现状
第一节 Z银行发展现状简介
第二节 Z银行主营业务操作风险
一、柜面业务操作风险
二、授信业务操作风险
三、会计核算业务操作风险
四、内控管理操作风险
第三节 Z银行操作风险管理体系
第四节 Z银行操作风险管理方法
一、内部控制三道防线建设
二、“流程整合+自动化+现场指导”的管控模式
三、推行业务经理派驻制
第五节 Z银行操作风险案例分析
一、Z银行哈尔滨河松街支行案件
二、Z银行双鸭山四马路支行案件
三、Z银行苏州分行案件
四、案件分析——基层内控失效是最主要的内因
本章小结
第三章 Z银行操作风险管理存在的问题分析
第一节 银行管理机制不健全，操作风险管理职能薄弱
第二节 基层风险控制失效，产生操作风险隐患
一、主观因素
二、客观因素
第三节 银行内部管理存在疏漏，内部流程不够完善
一、操作风险管理执行力有待加强
二、银行内部流程不够系统全面
第四节 内部管理手段落后，缺乏足够的技术操作支持
一、内部管控措施有待提升
二、操作风险管理工具较为落后
本章小结
第四章 完善Z银行操作风险管理的策略
第一节 确立全面风险管理理念，培育风险管理文化
一、强化风险管控意识
二、完善信息沟通交流机制
三、正确引导，密切关注
第二节 强化基层机构业务管控，确保工作质效提升
第三节 优化业务流程，强化制度执行力
一、核心业务操作流程重点突出
二、构建一体化的服务流程
三、建立标准化的程序体制
四、强化网点操作风险管控与规章制度的执行力
第四节 提升管理能力，强化操作风险管控技术
一、强化操作风险管控技术
二、运用专业化技术，建立风险预警机制
本章小结
第五章 建立健全Z银行操作风险管理的保障机制
第一节 强化风险管理的人文文化
一、全员合规文化
二、自律文化的合规
三、团队合规文化
第二节 加快建设员工队伍的步伐
第三节 完善操作风险考核制度
一、强化事中控制的预警机制
二、建立沟通协作机制，做好风险预警提示
第四节 推进操作风险评估工作的进程
本章小结
结论
参考文献
致谢
攻读硕士学位期间发表的学术论文
本文编号：3842237
【文章页数】：58 页
【学位级别】：硕士
【文章目录】：
中文摘要
Abstract
绪论
一、研究的背景
二、研究的目的和意义
（一）研究的目的
（二）研究的意义
三、国内外研究的现状
（一）国内研究现状
（二）国外研究现状
四、研究内容
五、研究方法
（一）文献研究法
（二）案例分析方法
（三）归纳总结法
第一章 操作风险及管理概述
第一节 操作风险概述
一、操作风险的定义
二、操作风险的特征
三、操作风险的类别及其形成原因
第二节 操作风险管理理念概述
一、操作风险管理内涵
二、管理操作风险实现的目标
三、操作风险管理的原则
四、操作风险管理程序
本章小结
第二章 Z银行操作风险管理现状
第一节 Z银行发展现状简介
第二节 Z银行主营业务操作风险
一、柜面业务操作风险
二、授信业务操作风险
三、会计核算业务操作风险
四、内控管理操作风险
第三节 Z银行操作风险管理体系
第四节 Z银行操作风险管理方法
一、内部控制三道防线建设
二、“流程整合+自动化+现场指导”的管控模式
三、推行业务经理派驻制
第五节 Z银行操作风险案例分析
一、Z银行哈尔滨河松街支行案件
二、Z银行双鸭山四马路支行案件
三、Z银行苏州分行案件
四、案件分析——基层内控失效是最主要的内因
本章小结
第三章 Z银行操作风险管理存在的问题分析
第一节 银行管理机制不健全，操作风险管理职能薄弱
第二节 基层风险控制失效，产生操作风险隐患
一、主观因素
二、客观因素
第三节 银行内部管理存在疏漏，内部流程不够完善
一、操作风险管理执行力有待加强
二、银行内部流程不够系统全面
第四节 内部管理手段落后，缺乏足够的技术操作支持
一、内部管控措施有待提升
二、操作风险管理工具较为落后
本章小结
第四章 完善Z银行操作风险管理的策略
第一节 确立全面风险管理理念，培育风险管理文化
一、强化风险管控意识
二、完善信息沟通交流机制
三、正确引导，密切关注
第二节 强化基层机构业务管控，确保工作质效提升
第三节 优化业务流程，强化制度执行力
一、核心业务操作流程重点突出
二、构建一体化的服务流程
三、建立标准化的程序体制
四、强化网点操作风险管控与规章制度的执行力
第四节 提升管理能力，强化操作风险管控技术
一、强化操作风险管控技术
二、运用专业化技术，建立风险预警机制
本章小结
第五章 建立健全Z银行操作风险管理的保障机制
第一节 强化风险管理的人文文化
一、全员合规文化
二、自律文化的合规
三、团队合规文化
第二节 加快建设员工队伍的步伐
第三节 完善操作风险考核制度
一、强化事中控制的预警机制
二、建立沟通协作机制，做好风险预警提示
第四节 推进操作风险评估工作的进程
本章小结
结论
参考文献
致谢
攻读硕士学位期间发表的学术论文
本文编号：3842237
本文链接：https://www.wllwen.com/guanlilunwen/fengxianguanli/3842237.html