A农行柜面业务操作风险管理研究

发布时间：2024-04-10 06:09

　　在我国金融市场中,商业银行是最重要的金融机构,在经济运行中扮演着信用中介,将闲散的资金集中起来,再通过信贷等形式运用,能够对资源起到优化配置的作用,同时,商业银行是为了盈利而存在,盈利性是其最重要的目的。由于银行经营着特殊的商品,那么,商业银行在经营中势必存在着风险,因此,从这个角度来说,管理一家商业银行,除了管理人员、组织结构等方面,还要管理着银行面临的全部风险,商业银行的特殊之处就在于对风险的管理。作为信用中介的银行在经营中,除了信用风险之外,还会由于市场环境的不景气或经济动荡面临市场风险,由于资金短缺不足面临流动性风险,由于柜面操作人员的违规操作及对风险管理不善而面临操作风险,这些风险对一家商业银行的业务经营都有着重要影响。随着国内经济的发展,金融市场日益繁荣,特别是在当前互联网、大数据等社会背景下,经济环境日益复杂,商业银行面临的操作风险加大,在日常运营中,柜面业务操作风险成为商业银行基层运营机构中直接面临的最大的风险。基于柜面为客户提供服务的柜面业务,是银行业务中重要部分,但在实际的柜面业务操作中,发生风险的案例也屡见报端。如果不能有效的管理柜面操作风险,将给银行带来不良的社...

【文章页数】：56 页

【学位级别】：硕士

【文章目录】：
摘要
Abstract
第1章 导论
    1.1 研究背景
    1.2 研究目的与意义
        1.2.1 研究目的
        1.2.2 研究意义
    1.3 国内外研究现状
        1.3.1 国外研究现状
        1.3.2 国内研究状况
        1.3.3 文献评述
    1.4 研究思路与方法
        1.4.1 研究思路
        1.4.2 研究方法
    1.5 研究内容
    1.6 创新之处
第2章 操作风险的相关理论基础
    2.1 操作风险相关概念的界定
        2.1.1 操作风险的定义
        2.1.2 商业银行柜面操作风险的定义
    2.2 操作风险相关理论
        2.2.1 内部控制理论
        2.2.2 风险防控理论
        2.2.3 公司治理理论
第3章 A农行柜面业务操作风险管理现状分析
    3.1 A农行企业介绍
        3.1.1 农行总体情况概述
        3.1.2 A农行情况概述
    3.2 A农行柜面风险及其管理状况
        3.2.1 A农行柜面业务及发展趋势
        3.2.2 A农行面临的柜面业务操作风险
        3.2.3 A农行现有柜面业务操作风险管理体系
    3.3 A农行柜面业务操作风险管理存在的问题
        3.3.1 风险管理条块分割
        3.3.2 制度执行不力
        3.3.3 监管工作质效有待加强
    3.4 A农行操作风险管理存在问题的原因分析
        3.4.1 操作风险防范意识薄弱
        3.4.2 银行内部业务流程不完善
        3.4.3 柜面业务人员专业素养不足
        3.4.4 技术系统不完善
第4章 A农行柜面业务操作风险管理优化方案设计
    4.1 设计目标
    4.2 优化方案设计原则
        4.2.1 全面性原则
        4.2.2 可操作性原则
        4.2.3 适时调整原则
    4.3 A农行柜面业务操作风险管理优化方案设计
        4.3.1 A农行柜面业务操作风险事前防范
        4.3.2 A农行柜面业务操作风险事中控制
        4.3.3 A农行柜面业务操作风险事后矫正
第5章 A农行柜面业务操作风险管理优化方案实施的保障措施
    5.1 培育企业文化,增强防范意识
    5.2 有计划、有重点地开展人员培训
    5.3 建立适合A农行操作风险管理的考核与激励制度
        5.3.1 改进柜员考核体制
        5.3.2 改进机构考核体制
    5.4 对相关制度规章的适应性和有效性及时分析评价
第6章 结论与展望
    6.1 研究结论
    6.2 展望
参考文献
致谢
攻读学位期间研究成果



本文编号：3950264