AX证券财富管理业务优化的研究

发布时间：2022-09-17 20:10

　　近年来,证券经纪业务在券商各项业务收入占比从2012年占比40%下滑到2017年的29%,该业务的主导地位已发生质的改变。经纪业务收入占比下降与股票二级市场持续低迷以及连年下滑的证券交易佣金息息相关,目前证券行业平均净佣金率为万分之3.88,仅为原来固定佣金时代的十分之一。佣金的下滑与市场交投的萎缩,带来的是券商收入的下降,根据证券业协会发布证券公司2018年度经营数据来看,2018年131家证券公司中只有106家盈利,这意味着亏损的券商多达25家,比2017年11家券商亏损,亏损家数整整扩大了一倍有余。早在2010年,行业内首个券商财富管理中心在广发证券“诞生”后,各家券商就已按捺不住,国泰君安、中金、银河、华林、国金等大小券商先后“入场抢食”。9年后的今天,财富管理业务转型依然被业内人士奉为“下一个风口”。原因再简单不过,这是抢占高净值客户资产的有利渠道,更是扭转整个行业乃至所有从业者命运的最佳选项。但目前各家券商的财富管理业务开展的并不算顺利,业务创收也普遍较低。如何优化财富管理业务提升业务发展速度?是摆在券商面前的重要问题。本文以AX证券为例,通过分析AX证券的财富管理业务构成... 

【文章页数】：54 页

【学位级别】：硕士

【文章目录】：
摘要
abstract
第1章 导论
    1.1 研究背景与意义
    1.2 研究内容与思路
    1.3 研究方法
    1.4 相关文献综述
        1.4.1 海外研究现状
        1.4.2 国内研究现状
第2章 证券公司财富管理的基本理论
    2.1 财富管理基本概念和发展历程
        2.1.1 财富管理基本概念
        2.1.2 海外券商财富管理业务发展历程
        2.1.3 国内券商财富管理业务发展历程
        2.1.4 业务转型空间
    2.2 财富管理基本理论
        2.2.1 生命周期理论
        2.2.2 证券组合管理理论
        2.2.3 市场细分理论
第3章 AX证券公司财富管理业务现状分析
    3.1 AX证券公司财富管理业务发展现状
        3.1.1 AX证券公司背景
        3.1.2 财富管理产品
        3.1.3 财富管理服务系统
        3.1.4 投资顾问人员情况
        3.1.5 客户综合现状
        3.1.6 业务创收情况
    3.2 AX证券财富管理业务存在的问题
        3.2.1 业务进展缓慢
        3.2.2 客户基础不足
        3.2.3 服务系统不健全
        3.2.4 产品同质化严重
        3.2.5 投资顾问数量不足
        3.2.6 投资顾问专业能力有限
        3.2.7 业务创收占比较低
第4章 AX证券财富管理业务优化方案及保障措施
    4.1 优化方案
        4.1.1 丰富产品体系
        4.1.2 提升专业能力
        4.1.3 完善客户分类
        4.1.4 优化服务流程
        4.1.5 优化协同机制
        4.1.6 完善信息系统
    4.2 保障措施
        4.2.1 强化品牌建设
        4.2.2 完善管理机制
        4.2.3 调整组织职能
        4.2.4 优化风控体系
第5章 结论与展望
参考文献
致谢


【参考文献】：
期刊论文
[1]人工智能技术在金融领域的应用:主要难点与对策建议[J]. 麻斯亮,魏福义.  南方金融. 2018(03)
[2]关于证券公司中财富管理业务痛点及策略研究[J]. 陆岷峰,沈黎怡.  经济与管理. 2018(01)
[3]智能投顾:优势、障碍与破解对策[J]. 李苗苗,王亮.  南方金融. 2017(12)
[4]商业银行资产管理业务的穿透式监管:本质、难点及对策[J]. 张郁.  南方金融. 2017(10)
[5]大资管时代金融机构财富管理业务的差异化拓展——基于财富管理与资产管理的辨析[J]. 孙娟娟.  南方金融. 2017(01)
[6]财富管理——未来商业银行转型的重点[J]. 沐华,屈俊.  银行家. 2017(01)
[7]证券公司财富管理问题探究[J]. 刘颖墨.  中国国际财经(中英文). 2016(19)
[8]证券公司财富管理业务的概况、定位与方向[J]. 宋艳锴,经纬.  金融纵横. 2016(09)
[9]金融机构财富管理业务发展面临的矛盾与对策[J]. 于蓉.  南方金融. 2016(07)
[10]科技金融中的关键问题——中国科技金融2014年会综述[J]. 肇启伟,付剑峰,刘洪江.  管理世界. 2015(03)



本文编号：3679867