A证券公司的投资者适当性管理研究

发布时间：2021-12-29 11:26

　　投资者适当性是指规范投资者和证券公司之间权利义务关系,是证券公司向客户提供金融产品或服务时,应确保其所提供的金融产品或服务与特定客户的财务状况、投资目标、知识经验以及风险承受能力等相匹配,不得将高风险产品或服务推荐或销售给低风险承受能力的客户而导致客户利益受损。目前我国的证券行业在客户适当性管理方面处于蹒跚起步状态,国内大部分证券公司对投资者适当性管理乏力。本文基于适当性管理的评判标准,以A公司为实例研究,通过对客户现状分析的基础上,结合公司金融产品销售、业务运营研究适当性管理现状,分析存在问题,从战略视角提出了一个具有可操作性的投资者适当性保障运行体系,为A证券公司搭建一套适合公司业务特征的适当性管理研究。设计了在了解投资者基础上,以风险等级为核心,对投资者进行多维度多元化分类;及对金融产品进行风险等级划分;并进行整体客户服务传导的适当性管理流程,再分别从制度层面、实施层面、系统层面、人员层面提出了A公司实施保障的意见,以达到提高公司管理投资者适当性水平,增加公司利润的目的;构建涵盖对治理结构层、业务运营层及员工层的指导建议,以期达到给证券经营机构提供投资者适当性管理的参考意义。本文... 

【文章来源】：华侨大学福建省

【文章页数】：69 页

【学位级别】：硕士

【部分图文】：

技术路线图

证券公司投资者分类流程

【参考文献】：
期刊论文
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硕士论文
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本文编号：3556033