商业银行基层机构内控合规管理的有效途径探析

发布时间：2022-01-21 16:08

　　当前,面对经济新常态和区域性经济金融形势,内部控制及其合规管理,是摆在商业银行尤其是基层机构面前最重要的课题和基础工作。本文以基层内控合规管理实践为基础,研究和探索商业银行基层机构内控合规管理,以构建四梁八柱的形式,为健全内部控制管理运行机制提供有效路径,以期对现实工作起到启发和指导作用。 

【文章来源】：时代金融. 2020,(20)

【文章页数】：2 页

【文章目录】：
一、商业银行基层机构内控合规工作的必要性
    (一)是落实党中央重大战略部署的根本要求
    (二)是应对环境变化和监管要求的基本需要
    (三)是实现价值增值和健康发展的内生需求
二、当前商业银行基层机构内控合规工作面临的主要问题
    (一)内控机制传导方面
    (二)内控流程体系方面
    (三)信息系统支持方面
    (四)内控文化建设方面
三、提升商业银行基层机构内控合规工作的四梁八柱
    (一)发挥党建引领核心作用
    (二)落实“人人担责”的内控传导机制
    (三)完善全覆盖奖惩并用的内控合规评价体系
    (四)串联整合流程体系,提高风控管理效能
        1.上下打通总分支行信息渠道,完善沟通响应机制。
        2.横向打通条线之间协调渠道,提高风险管理精度。
        3.纵向打通前中后台联动渠道,提高风险预警能力。
        4.内外打通监管部门沟通渠道,提高风险管控应变力。
    (五)借助数据信息系统,构建基层智能风控体系
    (六)基层减压基础上,深化高效管控措施
    (七)丰富合规教育载体,强化合规队伍能力建设
    (八)提升内控合规意识,筑牢基层合规文化基石


【参考文献】：
期刊论文
[1]提升商业银行基层机构内控合规管理有效性的途径[J]. 肖飞.  当代旅游(高尔夫旅行). 2018(06)
[2]商业银行基层网点内控工作的主要问题和对策[J]. 陈广乌.  现代经济信息. 2011(14)



本文编号：3600577