商事信托受益人知情权保护研究

发布时间：2021-01-03 19:26

　　为削减信托财产管理运作过程中的信息不对称,保障受益人的利益,我国《信托法》中明确规定了受益人的知情权和受托人的提供信息义务。而在商事信托中,往往由信托公司开发信托产品,信托业务的专业性使得信托公司的保密意识增强,商业秘密与提供信息之间可能发生冲突。加之商事信托合同格式化、受益人多为个人投资者等因素,强化了受益人的信息弱势地位,仅从私法层面难以有效保障受益人的知情权,因此银监会制定的部门规章及规范性文件中对信托的信息披露作出了相关规定,即从监管层面赋予商事信托受托人信息披露的法定义务。然而随着信托“刚性兑付”的打破,实践中受益人主张“信息披露权利”的案例频频发生。信托以“受益人利益最大化”为原则,金融消费者保护同样要求注重受益人的知情权。因此,本文以商事信托中受益人知情权为选题,基于我国立法和实践,从私法和公法两个视角出发,一方面探讨《信托法》关于受益人知情权和受托人提供信息义务的具体内容、限度以及救济途径,另一方面从监管层面具体分析我信托信息披露存在的问题,从而提出完善建议。本文第一部分阐释了受益人知情权保护的重要性和其在商事信托中的特殊性。首先,基于信托受益权的核心地位,各国信托法都... 

【文章来源】：华东政法大学上海市

【文章页数】：54 页

【学位级别】：硕士

【文章目录】：
摘要
abstract
导言
    一、研究背景及意义
    二、文献综述
    三、主要研究方法
    四、论文的创新与不足
第一章 受益人知情权保护的重要性与特殊性
    第一节 信托受益权与受益人知情权的概述
        一、信托受益权居于信托制度的核心
        二、受益人知情权与受托人提供信息义务
    第二节 受益人知情权保护的重要性
    第三节 商事信托中受益人知情权保护的特殊性
        一、知情权私法保护对商事信托的乏力
        二、信息披露对商事信托受益人的保护
第二章 受益人知情权的主要问题与权利边界
    第一节 受益人知情权行使在实践中的问题
        一、知情权内容有待明确与细化
        二、知情权被侵权后救济方式尚需强化
    第二节 知情权与提供信息义务的内容边界
        一、知情权与提供信息义务的具体内涵
        二、提供信息义务与商业秘密保护之间的平衡
        三、提供信息义务与保密义务之间的平衡
第三章 信托信息披露的现存问题与导向转变
    第一节 我国信托信息披露的基本现状
        一、我国信托信息披露的立法现状
        二、我国信托信息披露的实践情况
    第二节 我国信托信息披露存在的主要问题
        一、信托信息披露的法定内容不统一
        二、信托信息披露的方式存在随意性
    第三节 从满足监管需求向保护受益人权利的转变
        一、监管导向的披露规则不足以保护受益人
        二、受益人权利保护导向下的披露原则
第四章 完善受益人知情权保护的法律路径
    第一节 规范受益人知情权的行使
        一、立法引入“正当目的”条件
        二、增加受益人保密要求与措施
    第二节 健全信托信息披露的监管规则
        一、分阶段完善信托信息披露规则
        二、健全信托信息披露的披露方式
    第三节 完善受益人知情权保护的救济机制
        一、健全受益人知情权保护的民事救济
        二、强化违反信托信息披露的行政追责
结语
参考文献
在读期间发表的学术论文与研究成果
后记


【参考文献】：
期刊论文
[1]论复杂金融衍生品侵权诉讼中举证责任倒置的正当性[J]. 姜立文,崔丹丹.  上海金融. 2017(08)
[2]全国金融工作会议上的新概念:功能监管与行为监管[J]. 牛绮思.  中国经济周刊. 2017(29)
[3]金融业行为监管国际模式比较与借鉴——基于“双峰"理论的实践[J]. 冯乾,侯合心.  财经科学. 2016(05)
[4]我国应该建立独立的金融业行为监管(消费者保护)体系[J]. 孙天琦.  上海金融. 2016(04)
[5]资产管理业务信托属性分析及其法律监管制度研究[J]. 章晟,李士岩.  江汉论坛. 2016(03)
[6]对我国信托信息披露法制完善的思考[J]. 蔡秉坤.  兰州学刊. 2015(11)
[7]投资者导向信息披露制度的法理与逻辑[J]. 程茂军,徐聪.  证券市场导报. 2015(11)
[8]信托受益权法律性质新解——“剩余索取权理论”的引入[J]. 赵廉慧.  中国政法大学学报. 2015(05)
[9]注册制下上市公司信息披露制度的价值取向与实现[J]. 郭建军.  河北法学. 2015(09)
[10]资产管理业者的信义义务:法律定位及制度架构[J]. 董新义.  求是学刊. 2014(04)

硕士论文
[1]中国结构化信托法律关系与规制导向探讨[D]. 周逸君.华东政法大学 2015



本文编号：2955356