论我国证券账户实名制的完善

发布时间：2021-01-10 05:31

　　2015年部分机构和个人借助信息系统开立虚拟证券账户、借用他人证券账户进行场外配资买卖证券,造成了股市的异常波动。关于证券账户实名制的法律问题再次浮现。证券账户实名制是指任何机构、个人在开设证券账户必须采用真实姓名,金融机构必须审查开户人的身份证明文件,确认其真实身份后才能开户,所有的证券交易必须使用真实姓名,并记录在案。包含两层含义,一是开立的证券账户符合实名制要求,即开户资料真实、准确、完整,投资者身份真实,资产权属关系清晰,证券账户与资金账户实名对应,符合账户相关规定的账户;二是交易中符合证券实名制要求。简而言之,证券账户实名制应该是开户实名制+交易实名制。本文立足于我国法律实践,结合杠杆资金利用虚拟证券账户进入股市等问题,以案说法,通过对证券账户实名制的追本溯源,分析我国现行证券账户制度实名制存在的法律体系不完善、规制主体不全、罚则不足、处罚执行困难、监测制度不完备等问题,并针对上述问题提出了相关的完善建议。 

【文章来源】：浙江大学浙江省 211工程院校 985工程院校 教育部直属院校

【文章页数】：49 页

【学位级别】：硕士

【文章目录】：
致谢
摘要
Abstract
1 引言
2 证券账户实名制的追本溯源
    2.1 证券账户实名制的由来
    2.2 我国证券账户实名制实行的制度基础
    2.3 我国证券账户实名制的立法本意探究
3 我国现行证券账户实名制存在的问题
    3.1 证券账户实名制的法律体系不完善
    3.2 证券账户实名制规制的主体不全
        3.2.1 场外配资活动的发展、模式与风险
        3.2.2 恒生网络利益相关方主要涉及的法律关系分析
        3.2.3 证券账户实名制的豁免情形
    3.3 证券账户实名制的罚则不足
        3.3.1 证券账户实名制罚则的实证分析
        3.3.2 证券账户实名制罚则存在的问题
    3.4 证券账户实名制的处罚执行存困难
        3.4.1 “没收违法所得”的界限
        3.4.2 “没收违法所得”的法律性质
    3.5 证券账户实名制的监测体系不完备
4 我国证券账户实名制的完善路径
    4.1 完善证券账户实名制的法律体系
        4.1.1 法律层面
        4.1.2 行政法规层面
        4.1.3 行政规章层面
        4.1.4 自律规则层面
    4.2 完善证券账户实名制规制的主体
        4.2.1 证券账户开立环节
        4.2.2 证券账户使用环节
    4.3 完善证券账户实名制的法律责任
        4.3.1 增加证券账户实名制刑事责任和民事责任的具体规定
        4.3.2 完善证券账户实名制的行政责任规定
        4.3.3 完善证券账户实名制的自律惩戒
        4.3.4 规范证券经营机构落实证券账户实名制的法律责任
        4.3.5 完善信用体系,强化联合惩戒机制
    4.4 完善证券账户实名制的处罚执行
        4.4.1 明确“违法所得”的范围
        4.4.2 明确“违法所得”计算原则
        4.4.3 完善“违法所得”的追缴程序
    4.5 完善证券账户实名制的监测机制
5 结语
参考文献
作者简历


【参考文献】：
期刊论文
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[2]破解技术中立难题——法律与科技之关系的法理学再思[J]. 郑玉双.  华东政法大学学报. 2018(01)
[3]证券市场没收违法所得与民事赔偿责任的制度衔接[J]. 张东昌.  证券法苑. 2017(05)
[4]场外配资业务的法律思考[J]. 杜一华.  证券法律评论. 2016(00)
[5]配资业务及相关信息系统之法律规制[J]. 中国证券法学研究会课题组,邢会强.  金融服务法评论. 2015(00)
[6]配资业务的法律规制[J]. 邢会强.  财经法学. 2015(06)
[7]清理场外配资[J]. 陈怡璇.  上海国资. 2015(08)
[8]资管账户因管理人证券违法所获收益的没收问题——兼议引入证券行政处罚第三人制度[J]. 张子学.  证券市场导报. 2015(07)
[9]我国证券账户管理改革的目标和路径选择[J]. 刘任俭.  新金融. 2012(07)
[10]美联银行反洗钱处罚案对我国反洗钱监管的启示[J]. 汪雨.  浙江金融. 2011(12)



本文编号：2968156