违法发放贷款罪认定问题研究

发布时间：2024-04-28 03:35

　　随着社会主义市场经济和改革发展的纵深推进,金融领域的变革也在不断深化,金融方面的业务不断走向多元化和国际化,因此,打击金融领域犯罪的重要性也越发凸显。违法发放贷款罪属于金融领域的一种高发犯罪,违法发放贷款罪是指银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款,数额巨大或者造成重大损失的行为。我国《刑法修正案(六)》中取消了违法向关系人发放贷款罪,而对关系人的违法发放贷款犯罪行为只是作为违法发放贷款罪的一个从重处罚的情节。无论是在学界还是在司法实践中,违法发放贷款罪的认定标准,都存在一些争议。对于违法发放贷款罪中的主观罪过认定问题,学界有故意说、过失说,还有故意和过失说二者结合三种理论纷争。本罪在认定上目前没有一个统一的标准。违法发放贷款罪一直是我国严厉打击的对象,笔者通过观看法律文书裁判网上近几年来关于该罪的庭审直播,又结合目前知网中学界对于该罪现有的研究成果,因此笔者从违法发放贷款罪的概念、立法进程、认定中存在的问题、学界中关于该罪认定问题存在的不同争议、认定标准的完善等方面进行了研究和论证。正确认定违法发放贷款罪的罪与非罪,此罪与彼罪的界限,对于我国金融秩序的稳定、保证定罪量刑的...

【文章页数】：35 页

【学位级别】：硕士

【文章目录】：
摘要
ABSTRACT
第1章 引言
    1.1 研究背景及意义
        1.1.1 研究背景
        1.1.2 研究意义
    1.2 研究方法
    1.3 研究的创新点
    1.4 研究框架
第2章 违法发放贷款罪概述
    2.1 违法发放贷款罪的概念及其刑事责任之规定
    2.2 违法发放贷款罪的立法进程
第3章 违法发放贷款罪认定中存在的问题
    3.1 主体认定方面存在的问题
        3.1.1 混淆个人犯罪和单位犯罪的界线
        3.1.2 主体范围界定不清晰
    3.2 主观罪过认定方面存在的问题
        3.2.1 司法实践中的故意标准存在偏颇
        3.2.2 违法发放贷款罪的罪过评价对象存在纷争
    3.3 客体认定方面存在的问题
    3.4 客观方面认定存在的问题
        3.4.1 与相关罪名在客观方面认定时易混淆
        3.4.2 实践中没有规定违法发放贷款罪的损失标准
        3.4.3 实践中易忽视利息应否认定为损失
第4章 违法发放贷款罪认定标准之争鸣
    4.1 学界关于违法发放贷款罪认定的不同观点
        4.1.1 故意说
        4.1.2 过失说
        4.1.3 故意和过失说
    4.2 相对损失说和绝对损失说之观点博弈
    4.3 违法发放贷款罪中“国家规定”之范围的相关学说
第5章 违法发放贷款罪认定标准的完善
    5.1 正确理解违反发放贷款罪中的国家规定
    5.2 坚持绝对损失说的观点并将利息认定为损失
    5.3 故意和过失都是本罪的罪过形式
    5.4 应根据违法发放贷款罪的不同犯罪类型分别进行认定
参考文献
作者简历
后记



本文编号：3966112