PS银行L分行柜面操作风险管理研究

发布时间：2021-12-30 11:16

　　新巴塞尔协议于2004年率先将操作风险纳入风险管理框架中,将其与市场风险、信用风险一同列为银行经营管理的三大风险。从近年国际、国内发生的金融案件可知,商业银行面临的市场风险和信用风险案件都是有规可循,大多类似,然而操作风险案件却各有不同。未来,操作风险必将是限制商业银行全面发展的重要因素。柜面服务,是商业银行面向个人和企业客户销售金融产品并提供金融服务的重要窗口。由于柜面业务操作具有人为性、隐蔽性和不确定性等特征,并极易受到内部程序不完善、人为过失、外部事件等各方面因素影响,因此柜面操作风险管理是商业银行所面临各类操作风险管理中的重要组成部分,并将直接影响商业银行的健康发展。综上研究商业银行柜面操作风险管理问题具有重要的现实意义。首先,本文通过梳理、详细分析并借鉴国内外商业银行操作风险和柜面业务操作风险管理的相关研究,了解商业银行操作风险的界定、分类及柜面业务操作风险的含义、特征与表现形式等,明确了柜面操作风险管理从风险识别、风险评估到风险控制的风险管理过程。其次,概述了近几年PS银行L分行的柜面操作风险管理现状,基于问卷调查及深入访谈方式分析其在柜面业务操作风险管理方面存在的问题。再... 

【文章来源】：东北大学辽宁省 211工程院校 985工程院校 教育部直属院校

【文章页数】：85 页

【学位级别】：硕士

【部分图文】：

图３．４?２０１５年ＰＳ银行Ｌ分行公司业务稽核重大差错种类??

相关数据仅用于柜面操作风险管理学术理论研究。??ＰＳ银行Ｌ分行２００８年至２０１５年，柜面操作风险损失事件发生频数统计图如??图４．１所示。由柱状图可见，２００８－２００９年，ＰＳ银行Ｌ分行柜面操作风险损失频??数较为平稳，主要原因为新成立银行业务种类单一，柜面操作风险事件较少。??２０１０－２０１２年，Ｌ分行柜面操作风险损失频数较成立之初有较大增幅，主要是因为??银行成长爆发期，大量业务开办，人员素质与风险管理跟不上，导致风险事件大??幅上涨。２０１３－２０１５年，Ｌ分行发展趋于平缓，银行管理层更加注重风险文化建设??和风险管控，损失案件呈下降趋势。??４５?ｆ?—?—■?４０??４〇?－?＾??？?３〇－?１?圍??Ｉｔ?２５?＇?｜?Ｉ?２１??ＨＬ?ｉ?Ｕ，ｉ??２００８?２００９?２０１０?２０１１?２０１２?２０１３?２０１４?２０１５??年份??图４．１损失事件发生频数统计图??Ｆｉｇ．４．１?Ｓｔａｔｉｓｔｉｃｓ?Ｃｈａｒｔ?ｏｆ?Ｆｒｅｑｕｅｎｃｙ?ｏｆ?Ｌｏｓｓ?Ｅｖｅｎｔｓ??ＰＳ银行Ｌ分行柜面操

【参考文献】：
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本文编号：3558084