我国银行业柜面反洗钱对策研究
发布时间：2023-12-10 09:48
随着国际形势的变化,防范和打击洗钱活动,已经得到世界各国和国际社会的普遍认可。在经济金融全球化的背景下,加强反洗钱工作具有十分重要的意义。近几年,我国洗钱犯罪日益增多,数额不断上涨,形势十分严峻。因此,反洗钱工作得到了我国政府的高度重视。制定了相关的法律法规,成立了相关的执行机构。从理论研究方向看,我国金融业反洗钱工作的理论研究已经开始涉及银行业、保险业和证券业等几大领域,但关于这些行业的基层反洗钱柜面监测实际工作的研究和实践尚在少数,而建立行之有效的反洗钱柜面监测系统又是十分重要的。因此本文以银行业柜面反洗钱监测系统研究为主旨,在对洗钱方式、国际反洗钱理论与现状、我国反洗钱工作理论与现状和典型案例的评析研究基础上,强调从金融业基层第一线的监测角度出发,通过总结典型案例中的洗钱特点,研发适合中国国情和金融业务特点的金融基层反洗钱监测系统,并提出加快柜面反洗钱监测系统完善和普及的步伐,建立包括制度保障、技术支持和培训教育三位一体的先进银行柜面反洗钱监测系统,建立基层监测系统网络体系这一主要观点。本文主要突出国际反洗钱理论与国内反洗钱理论相对比、指导性法规和柜台实际业务之间相结合、一线业务...
【文章页数】：49 页
【学位级别】：硕士
【文章目录】：
中文提要
Abstract
1 序言
2 洗钱的起源、概念
2.1 洗钱的概念
2.1.1 商务印书馆《英汉证券投资词典》解释
2.1.2 现代意义上的洗钱
2.1.3 广义的洗钱
2.1.4 洗钱是一种犯罪
2.2 洗钱的起源
3 洗钱的过程和方式
3.1 洗钱的过程
3.1.1 处置阶段
3.1.2 培植阶段
3.1.3 融合阶段
3.2 洗钱的方式
3.2.1 利用金融机构作为洗钱中介
3.2.2 利用一些国家和地区的金融制度作为洗钱的保障
3.2.3 利用投资办企业来隐藏洗钱来源
3.2.4 通过市场的商品交易活动混淆视听
3.2.5 其他方式
4 洗钱与金融业的关系及危害
4.1 与金融业的关系
4.1.1 利用金融支付作为载体
4.1.2 洗钱链条离不开金融业
4.2 洗钱对金融业的危害
4.2.1 易引发金融危机
4.2.2 影响利率和汇率
4.2.3 破坏金融管理秩序
4.2.4 破坏金融机构声誉
5 反洗钱的概念、意义以及世界各国反洗钱理论和现状
5.1 反洗钱的基本概念
5.2 反洗钱的意义
5.2.1 法治强制角度上
5.2.2 道德规范角度上
5.2.3 社会责任角度上
5.2.4 综上所述,反洗钱工作有以下意义
5.3 世界主要反洗钱理论
5.3.1 金融行动特别工作组《四十项建议》2003.6.20
5.3.2 《制止恐怖分子筹资活动的特别建议》2001.10
5.3.3 《联合国打击跨国有组织犯罪公约》2000.11.15
5.3.4 《联合国反腐败公约》2003.10.31
5.3.5 《沃尔夫斯堡集团关于反洗钱准则》
5.3.6 监管委员会相关规定
5.4 世界反洗钱的工作现状
5.4.1 美国的反洗钱措施
5.4.2 日本的反洗钱措施
5.4.3 澳大利亚的反洗钱措施
5.4.4 英国的反洗钱措施
5.4.5 香港的反洗钱措施
6 我国金融机构反洗钱理论及现状
6.1 我国金融机构反洗钱主要理论
6.1.1 《中华人民共和国刑法》一百九十一条
6.1.2 《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》
6.1.3 《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》
6.1.4 《中华人民共和国反洗钱法》
6.1.5 《金融机构反洗钱规定》
6.1.6 个人存款账户实名制
6.2 我国金融机构反洗钱工作现状
6.2.1 我国金融机构在反洗钱工作中的义务
6.2.2 我国银行业反洗钱当前的问题
7 我国反洗钱典型案例及分析
7.1 毒赃洗钱案
7.2 走私洗钱案
7.3 银行卡洗钱案
7.4 涉赌、涉税非法买卖外汇案
7.5 非法吸收公众存款案
7.6 银行内部员工贪污挪用银行资金案
7.7 个人汇款渠道跨境资金异常流动案
7.8 案例中主要反映的问题
7.8.1 客户尽职调查工作未深化
7.8.2 现金管理不严格,非现金结算方式未广泛推广
7.8.3 内控制度不实用
7.8.4 员工反洗钱意识和敏感性不强
7.8.5 与反洗钱部门合作有待进一步加强
7.8.6 反洗钱宣传视野不宽、方法不新
7.8.7 银行卡业务有待完善
7.8.8 可疑交易报送质量有待提高
7.8.9 个人外汇业务监管不力
8 我国银行业柜面反洗钱对策探究
8.1 案例背景
8.2 案例概况
8.3 我国银行业柜面反洗钱对策思考
8.3.1 反洗钱的意识方面
8.3.2 制度建设
8.3.3 业务监管
8.3.4 技术支持
8.3.5 宣传合作
8.3.6 建立先进的柜面反洗钱监测系统
结论
致谢
参考文献
在学期间发表的学术论文和研究成果
本文编号：3872270
【文章页数】：49 页
【学位级别】：硕士
【文章目录】：
中文提要
Abstract
1 序言
2 洗钱的起源、概念
2.1 洗钱的概念
2.1.1 商务印书馆《英汉证券投资词典》解释
2.1.2 现代意义上的洗钱
2.1.3 广义的洗钱
2.1.4 洗钱是一种犯罪
2.2 洗钱的起源
3 洗钱的过程和方式
3.1 洗钱的过程
3.1.1 处置阶段
3.1.2 培植阶段
3.1.3 融合阶段
3.2 洗钱的方式
3.2.1 利用金融机构作为洗钱中介
3.2.2 利用一些国家和地区的金融制度作为洗钱的保障
3.2.3 利用投资办企业来隐藏洗钱来源
3.2.4 通过市场的商品交易活动混淆视听
3.2.5 其他方式
4 洗钱与金融业的关系及危害
4.1 与金融业的关系
4.1.1 利用金融支付作为载体
4.1.2 洗钱链条离不开金融业
4.2 洗钱对金融业的危害
4.2.1 易引发金融危机
4.2.2 影响利率和汇率
4.2.3 破坏金融管理秩序
4.2.4 破坏金融机构声誉
5 反洗钱的概念、意义以及世界各国反洗钱理论和现状
5.1 反洗钱的基本概念
5.2 反洗钱的意义
5.2.1 法治强制角度上
5.2.2 道德规范角度上
5.2.3 社会责任角度上
5.2.4 综上所述,反洗钱工作有以下意义
5.3 世界主要反洗钱理论
5.3.1 金融行动特别工作组《四十项建议》2003.6.20
5.3.2 《制止恐怖分子筹资活动的特别建议》2001.10
5.3.3 《联合国打击跨国有组织犯罪公约》2000.11.15
5.3.4 《联合国反腐败公约》2003.10.31
5.3.5 《沃尔夫斯堡集团关于反洗钱准则》
5.3.6 监管委员会相关规定
5.4 世界反洗钱的工作现状
5.4.1 美国的反洗钱措施
5.4.2 日本的反洗钱措施
5.4.3 澳大利亚的反洗钱措施
5.4.4 英国的反洗钱措施
5.4.5 香港的反洗钱措施
6 我国金融机构反洗钱理论及现状
6.1 我国金融机构反洗钱主要理论
6.1.1 《中华人民共和国刑法》一百九十一条
6.1.2 《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》
6.1.3 《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》
6.1.4 《中华人民共和国反洗钱法》
6.1.5 《金融机构反洗钱规定》
6.1.6 个人存款账户实名制
6.2 我国金融机构反洗钱工作现状
6.2.1 我国金融机构在反洗钱工作中的义务
6.2.2 我国银行业反洗钱当前的问题
7 我国反洗钱典型案例及分析
7.1 毒赃洗钱案
7.2 走私洗钱案
7.3 银行卡洗钱案
7.4 涉赌、涉税非法买卖外汇案
7.5 非法吸收公众存款案
7.6 银行内部员工贪污挪用银行资金案
7.7 个人汇款渠道跨境资金异常流动案
7.8 案例中主要反映的问题
7.8.1 客户尽职调查工作未深化
7.8.2 现金管理不严格,非现金结算方式未广泛推广
7.8.3 内控制度不实用
7.8.4 员工反洗钱意识和敏感性不强
7.8.5 与反洗钱部门合作有待进一步加强
7.8.6 反洗钱宣传视野不宽、方法不新
7.8.7 银行卡业务有待完善
7.8.8 可疑交易报送质量有待提高
7.8.9 个人外汇业务监管不力
8 我国银行业柜面反洗钱对策探究
8.1 案例背景
8.2 案例概况
8.3 我国银行业柜面反洗钱对策思考
8.3.1 反洗钱的意识方面
8.3.2 制度建设
8.3.3 业务监管
8.3.4 技术支持
8.3.5 宣传合作
8.3.6 建立先进的柜面反洗钱监测系统
结论
致谢
参考文献
在学期间发表的学术论文和研究成果
本文编号：3872270
本文链接：https://www.wllwen.com/guanlilunwen/huobilw/3872270.html