诺亚财富经营绩效评价体系研究
发布时间：2023-11-26 15:25
随着经济发展,我国的财富管理行业飞速发展,在高净值客户缺乏理财经验、传统金融机构受制于分业监管的条件下,为客户量身定制金融服务和理财规划的第三方财富管理机构应运而生。对我国金融体系而言,对第三方财富管理机构经营绩效评价体系进行研究能根据评价结果发现第三方财富管理机构经营过程中的风险点,为我国建立穿透式、全覆盖监管提供依据,对合理配置公共金融资源、促进当前社会经济的进步有重要作用。诺亚财富作为我国第一家真正意义上的第三方财富管理机构,是我国第三方财富管理机构的典型代表,对诺亚财富经营绩效评价体系的研究对我国第三方财富管理机构经营绩效评价有借鉴作用。本文首先对国内外学者对第三方财富管理机构、传统金融机构经营绩效评价方法的研究进行梳理总结,发现许多学者在研究第三方财富管理机构时往往侧重于第三方财富管理机构的特点、经营模式或者发展前景,鲜有涉及第三方财富管理机构经营绩效评价方面,故本文以传统金融机构经营绩效评价方法为借鉴,以第三方财富管理机构经营绩效评价为切入点以期发现第三方财富管理机构存在的经营问题。其次,本文对我国第三方财富管理机构的特点、传统金融机构经营绩效评价方法做了分析,为之后的研究...
【文章页数】：66 页
【学位级别】：硕士
【文章目录】：
摘要
ABSTRACT
第1章 绪论
1.1 选题背景和研究意义
1.1.1 选题背景
1.1.2 研究意义
1.2 文献综述
1.2.1 第三方财富管理机构研究综述
1.2.2 传统金融机构经营绩效评价研究综述
1.2.3 第三方财富管理机构经营绩效评价研究综述
1.2.4 文献述评
1.3 研究内容、框架与方法
1.3.1 研究内容
1.3.2 研究框架
1.3.3 研究方法
1.4 本文创新点
第2章 相关概念与理论基础
2.1 第三方财富管理机构经营绩效评价相关概念
2.1.1 第三方财富管理机构的概念界定
2.1.2 我国第三方财富管理机构区别于传统金融机构的特征及地位
2.1.3 经营绩效评价概念界定
2.2 金融机构经营绩效评价方法理论基础
2.2.1 传统财务指标法
2.2.2 平衡记分卡法理论
2.2.3 模糊网络分析法理论
2.3 相关理论和方法对第三方财富管理机构经营绩效评价的启示
第3章 诺亚财富经营绩效评价现状分析
3.1 诺亚财富简介
3.1.1 诺亚财富历史沿革及业务概况
3.1.2 诺亚财富在我国第三方财富管理机构中的代表性
3.2 诺亚财富现行经营绩效评价体系概述
3.3 诺亚财富经营绩效评价体系存在的问题
3.3.1 绩效评价目标体系难以全方位激励价值创造
3.3.2 绩效评价指标设计的统筹性不足
3.3.3 忽视外部因素影响
3.3.4 未充分利用绩效评价结果
第4章 诺亚财富经营绩效评价体系的构建
4.1 诺亚财富经营绩效评价指标体系的构建
4.1.1 指标体系构建原则
4.1.2 建立诺亚财富经营绩效评价指标体系
4.2 构建诺亚财富经营绩效评价网络模型
4.3 确定经营绩效评价体系各指标权重
4.3.1 计算绩效评价各因素之间不存在相互影响的FAHP权重
4.3.2 分解绩效评价因素之间的影响关系并确定FANP权重
4.3.3 诺亚财富经营绩效评价FANP与 FAHP权重比较分析
第5章 诺亚财富经营绩效评价体系的实际应用
5.1 构建诺亚财富绩效评价元素集与绩效评价集
5.2 确定各评价指标隶属度
5.3 诺亚财富绩效综合评价
5.4 根据诺亚财富绩效评价结果分析经营问题
5.4.1 代销模式使诺亚财富丧失独立性
5.4.2 难以获得优质资产,产品风险高
5.4.3 重营销、轻风控,声誉受损带来客户流失
5.5 根据经营绩效评价结果提出经营建议
5.5.1 明确定位,保持独立性
5.5.2 开发净值化标准化产品,降低产品风险
5.5.3 通过高信息化水平从客户保留、风险控制等方面提高经营绩效
5.6 诺亚财富应用BSC-FANP经营绩效评价体系的保障措施
第6章 结论与展望
6.1 结论
6.2 展望
参考文献
致谢
附录
附录A 调查问卷
附录B 计算基于FANP的指标权重
在学期间发表的学术论文与研究成果
本文编号：3868045
【文章页数】：66 页
【学位级别】：硕士
【文章目录】：
摘要
ABSTRACT
第1章 绪论
1.1 选题背景和研究意义
1.1.1 选题背景
1.1.2 研究意义
1.2 文献综述
1.2.1 第三方财富管理机构研究综述
1.2.2 传统金融机构经营绩效评价研究综述
1.2.3 第三方财富管理机构经营绩效评价研究综述
1.2.4 文献述评
1.3 研究内容、框架与方法
1.3.1 研究内容
1.3.2 研究框架
1.3.3 研究方法
1.4 本文创新点
第2章 相关概念与理论基础
2.1 第三方财富管理机构经营绩效评价相关概念
2.1.1 第三方财富管理机构的概念界定
2.1.2 我国第三方财富管理机构区别于传统金融机构的特征及地位
2.1.3 经营绩效评价概念界定
2.2 金融机构经营绩效评价方法理论基础
2.2.1 传统财务指标法
2.2.2 平衡记分卡法理论
2.2.3 模糊网络分析法理论
2.3 相关理论和方法对第三方财富管理机构经营绩效评价的启示
第3章 诺亚财富经营绩效评价现状分析
3.1 诺亚财富简介
3.1.1 诺亚财富历史沿革及业务概况
3.1.2 诺亚财富在我国第三方财富管理机构中的代表性
3.2 诺亚财富现行经营绩效评价体系概述
3.3 诺亚财富经营绩效评价体系存在的问题
3.3.1 绩效评价目标体系难以全方位激励价值创造
3.3.2 绩效评价指标设计的统筹性不足
3.3.3 忽视外部因素影响
3.3.4 未充分利用绩效评价结果
第4章 诺亚财富经营绩效评价体系的构建
4.1 诺亚财富经营绩效评价指标体系的构建
4.1.1 指标体系构建原则
4.1.2 建立诺亚财富经营绩效评价指标体系
4.2 构建诺亚财富经营绩效评价网络模型
4.3 确定经营绩效评价体系各指标权重
4.3.1 计算绩效评价各因素之间不存在相互影响的FAHP权重
4.3.2 分解绩效评价因素之间的影响关系并确定FANP权重
4.3.3 诺亚财富经营绩效评价FANP与 FAHP权重比较分析
第5章 诺亚财富经营绩效评价体系的实际应用
5.1 构建诺亚财富绩效评价元素集与绩效评价集
5.2 确定各评价指标隶属度
5.3 诺亚财富绩效综合评价
5.4 根据诺亚财富绩效评价结果分析经营问题
5.4.1 代销模式使诺亚财富丧失独立性
5.4.2 难以获得优质资产,产品风险高
5.4.3 重营销、轻风控,声誉受损带来客户流失
5.5 根据经营绩效评价结果提出经营建议
5.5.1 明确定位,保持独立性
5.5.2 开发净值化标准化产品,降低产品风险
5.5.3 通过高信息化水平从客户保留、风险控制等方面提高经营绩效
5.6 诺亚财富应用BSC-FANP经营绩效评价体系的保障措施
第6章 结论与展望
6.1 结论
6.2 展望
参考文献
致谢
附录
附录A 调查问卷
附录B 计算基于FANP的指标权重
在学期间发表的学术论文与研究成果
本文编号：3868045
本文链接：https://www.wllwen.com/guanlilunwen/jixiaoguanli/3868045.html