N银行临柜业务操作风险管理的研究

发布时间：2016-11-10 09:46

  本文关键词：商业银行信息科技外包风险管理研究——基于Excel逻辑函数的应用，由笔耕文化传播整理发布。

《云南大学》 2014年

N银行临柜业务操作风险管理的研究

舒畅  

【摘要】：银行是经营货币并提供金融产品服务的特殊行业。随着金融市场和银行业务的不断发展,科技运用的不断拓宽,管理难度的不断加大,服务要求的不断提高,银行的操作风险也在不断增多。 银行业务繁杂多样,各项业务的处理都由临柜业务人员完成,因此临柜业务操作成为了银行业务操作的重要组成部分。由于各项临柜业务的操作直接面对顾客,并且客户对于业务处理的及时性和准确性要求都较高,因此在临柜业务操作的过程中,柜面业务的处理流程、人员道德及能力情况、内外部欺诈和IT系统出现问题等情况所产生的风险都成为了银行临柜业务操作风险的主要矛盾和主要方面,它不仅可能带给银行巨额的资金损失,还会带来不可预估的声誉及法律负面影响。 本文对N银行临柜业务操作风险管理进行了深入研究,通过对管理组织架构、主要管理方法、主要风险控制手段和临柜业务操作风险的形成原因等内容的详细分析,进一步查找了N银行临柜业务操作风险管理中存在的漏洞和缺陷。为了确保各项规章制度的有效执行,发展战略和经营目标的全面实施和充分实现,将风险所导致的资金及声誉损失降到最低,根据业务的日新月异和管理模式的推成出新,本文从组织和岗位管理、制度和文化建设、风险管理方法、风险监督机制、业务流程设计和审批程序设计、前后台分离操作模式的风险控制、员工行业及道德素质培养以及IT系统设计和管理等方面,设计了临柜业务操作风险管理的优化方案,达到了合规操作的目的,同时获得了银行与客户双赢的有利局面。

【关键词】：
【学位授予单位】：云南大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2014
【分类号】：F832.2
【目录】：

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本文编号：169681