美国金融犯罪治理经验及启示

发布时间：2023-05-06 23:29

　　美国建立了完善的金融法律制度、完整的金融犯罪治理机构体系和强大的金融情报网络,对金融欺诈、内幕交易、洗钱、恐怖主义融资等金融犯罪行为进行防治。美国以合理的民事、行政和刑事处罚相配合来规范金融行为,并对金融创新和技术进步驱动的新型金融犯罪予以前瞻性的考量,实现对金融犯罪的有效治理。我国可以借鉴美国金融犯罪治理经验,提升治理协同和执行效率,密切关注金融犯罪新形式,加强国际执法合作,形成对金融犯罪的高压威慑,做好公众的金融教育,净化金融生态。

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【文章目录】：
一、美国金融违法犯罪治理的制度安排
    (一) 美国金融违法犯罪法律体系
    (二) 美国金融违法犯罪治理机构
        1. 金融情报网络密切监控金融违法犯罪活动, 广泛开展国际合作。
        2. 美国证券交易委员会针对违反证券法犯罪活动开展执法行动。
        3. 美国商品期货交易委员会的执法部门拥有多种手段打击交易犯罪行为。
        4. 美联储在预防和治理金融犯罪中也具有执法权力。
        5. 联邦调查局提供信息支持和行动协助。
二、美国金融犯罪案件与执法情况
    (一) 美国金融犯罪治理情况较好, 金融犯罪风险较低
    (二) 美国适时公布金融犯罪大案, 为后续打击犯罪提供参照
    (三) 合理选择治理方式, 以巨额处罚方式对金融犯罪形成高压威慑
    (四) 前瞻性地关注技术变革过程中出现的新型金融犯罪
三、研究结论及启示
    (一) 提升金融犯罪治理体系协同和执行效率
    (二) 密切关注金融行业和信息技术变革过程中出现的新型金融犯罪
    (三) 加强国际执法合作, 在全球范围内形成高压威慑态势
    (四) 做好公众和企业的金融意识教育, 净化金融生态



本文编号：3809805