资管新规下FX财富公司客户财富管理问题及对策研究
发布时间：2021-06-24 22:49
2018年4月27日,中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和国家外汇管理局联合发布《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》。“资管新规”主要内容可以概括为以下几点:一是针对监管标准予以统一;二是将多层嵌套消除,防止监管套利;三是打破刚性兑付;四是进一步规范资金池,减小期限错配,降低流动性风险。在“资管新规”当中坚持问题导向原则,面向资产管理业务对监管部门进行整合,实现资产管理业务的规范分类,同时针对同一类型的产品确立统一监管标准,重视监管协调,确保金融监管具备良好的统一性、专业性以及穿透性,切实维护金融市场秩序的稳定发展,在全社会范围内培养起来良好的投资意识与风险意识,对国内金融界的意义重大,也为财富管理行业开启一个里程碑式的发展。自从我国改革开放至今,经济社会发展速度迅猛,积累起来了海量的财富,尤其是最近几年时间里国内居民家庭财富保持了快速增长态势,而虽然未来几年我国经济将会进入“新常态”,但可以预期的是社会财富积累仍然会保持中高速增长。在经济发展的促进推动之下,高净值人群的数量持续增加,持有的资产规模也在不断壮大。尤其对于高净值人群而言,理财要求“私人...
【文章来源】：华北水利水电大学河南省
【文章页数】：51 页
【学位级别】：硕士
【部分图文】：
国际财富管理行业模式
盈利模式也来自于交易佣金和资产管理费收入[4]。图 1.2 展示了国内财富管理市场的格局。由图1.2 可看出，中国财富管理行业区别于欧洲和日本，与美国相似，也将走中介服务驱动为主，盈利模式也来自于交易佣金和资产管理费收入。
为投资者提供相应的报偿；第二，实现投资的组合险。我国相关法律限定：要采取组合投资等方式，降低与规避基共享收益且共担风险。在投资者中、依据投资金额比率进行相应对基金理财方面的风险予以有效地分担；第四，实现监管到位、体可选取的投资形式除上述普遍类型外，以投资的偏好依据，划分股权、债券等。现阶段保险产品实现多元化的理财功能，高净值渠道。财富管理公司挖掘客户群体的投资需求，保障有效地控制地拓展其收益空间，提高客户的忠诚度且增强其粘性。客户群体的地域分布 所示，我国高净值群体所分布的区域集中于东部以及南部区。20皖、闽、赣等华东六省一市的拥有千万资产的人口数量约 58.11蒙等华北地区千万资产的人口数量为 30.85 万；粤、桂、琼等华数量为 25.25 万人；中西部省市千万资产人口的数量最少。
【参考文献】：
期刊论文
[1]金融机构财富管理业务发展面临的矛盾与对策[J]. 于蓉. 南方金融. 2016(07)
[2]私人银行业务资产配置研究[J]. 董颖佳. 当代经济. 2014(18)
[3]私人财富管理研究述评与展望[J]. 李君平. 外国经济与管理. 2014(08)
[4]中国商业银行资金池理财产品监管研究——以某四大国有商业银行为例[J]. 刘晶,刘亚,田园. 金融与经济. 2013(06)
[5]理财新规对商业银行的影响及对策建议[J]. 徐英江. 中国农业银行武汉培训学院学报. 2013(03)
[6]银行、信托和券商 谁将称雄财富管理市场[J]. 赵爱玲. 中国对外贸易. 2013(01)
[7]商业银行资产收益权类理财业务的法律风险及其防范[J]. 王晓红. 金融纵横. 2012(12)
[8]我国理财产品发展现状和趋势——从监管规避到资产管理[J]. 屈庆,刘阳. 银行家. 2012(04)
[9]中国财富管理发展趋势与应对策略[J]. 潘新民. 时代金融. 2012(08)
[10]我国商业银行理财产品法律性质探讨[J]. 朱永利. 武汉金融. 2012(03)
博士论文
[1]私人银行法律规制问题研究[D]. 李梓宁.吉林大学 2015
硕士论文
[1]私人银行多渠道客户营销[D]. 田野.对外经济贸易大学 2017
[2]我国私人银行4V营销策略研究[D]. 谷雨.对外经济贸易大学 2017
[3]私人银行高净值客户资产配置的理论研究[D]. 鲁雪.天津大学 2016
[4]我国私人银行市场分析及发展策略研究[D]. 潘勇.天津大学 2016
[5]互联网金融在财富管理领域的探索和实践[D]. 周乐峰.上海交通大学 2014
[6]投资银行的财富管理业务研究[D]. 史琰.上海交通大学 2014
[7]我国财富管理业务发展策略研究[D]. 张凌云.上海交通大学 2014
[8]财富管理中的消费者保护研究[D]. 杨传华.上海交通大学 2014
[9]财富管理与消费者保护国际经验研究与借鉴[D]. 蒋明康.上海交通大学 2014
[10]C银行私人银行专营机构转型方案研究[D]. 谭娜.吉林大学 2013
本文编号：3247967
【文章来源】：华北水利水电大学河南省
【文章页数】：51 页
【学位级别】：硕士
【部分图文】：
国际财富管理行业模式
盈利模式也来自于交易佣金和资产管理费收入[4]。图 1.2 展示了国内财富管理市场的格局。由图1.2 可看出，中国财富管理行业区别于欧洲和日本，与美国相似，也将走中介服务驱动为主，盈利模式也来自于交易佣金和资产管理费收入。
为投资者提供相应的报偿；第二，实现投资的组合险。我国相关法律限定：要采取组合投资等方式，降低与规避基共享收益且共担风险。在投资者中、依据投资金额比率进行相应对基金理财方面的风险予以有效地分担；第四，实现监管到位、体可选取的投资形式除上述普遍类型外，以投资的偏好依据，划分股权、债券等。现阶段保险产品实现多元化的理财功能，高净值渠道。财富管理公司挖掘客户群体的投资需求，保障有效地控制地拓展其收益空间，提高客户的忠诚度且增强其粘性。客户群体的地域分布 所示，我国高净值群体所分布的区域集中于东部以及南部区。20皖、闽、赣等华东六省一市的拥有千万资产的人口数量约 58.11蒙等华北地区千万资产的人口数量为 30.85 万；粤、桂、琼等华数量为 25.25 万人；中西部省市千万资产人口的数量最少。
【参考文献】：
期刊论文
[1]金融机构财富管理业务发展面临的矛盾与对策[J]. 于蓉. 南方金融. 2016(07)
[2]私人银行业务资产配置研究[J]. 董颖佳. 当代经济. 2014(18)
[3]私人财富管理研究述评与展望[J]. 李君平. 外国经济与管理. 2014(08)
[4]中国商业银行资金池理财产品监管研究——以某四大国有商业银行为例[J]. 刘晶,刘亚,田园. 金融与经济. 2013(06)
[5]理财新规对商业银行的影响及对策建议[J]. 徐英江. 中国农业银行武汉培训学院学报. 2013(03)
[6]银行、信托和券商 谁将称雄财富管理市场[J]. 赵爱玲. 中国对外贸易. 2013(01)
[7]商业银行资产收益权类理财业务的法律风险及其防范[J]. 王晓红. 金融纵横. 2012(12)
[8]我国理财产品发展现状和趋势——从监管规避到资产管理[J]. 屈庆,刘阳. 银行家. 2012(04)
[9]中国财富管理发展趋势与应对策略[J]. 潘新民. 时代金融. 2012(08)
[10]我国商业银行理财产品法律性质探讨[J]. 朱永利. 武汉金融. 2012(03)
博士论文
[1]私人银行法律规制问题研究[D]. 李梓宁.吉林大学 2015
硕士论文
[1]私人银行多渠道客户营销[D]. 田野.对外经济贸易大学 2017
[2]我国私人银行4V营销策略研究[D]. 谷雨.对外经济贸易大学 2017
[3]私人银行高净值客户资产配置的理论研究[D]. 鲁雪.天津大学 2016
[4]我国私人银行市场分析及发展策略研究[D]. 潘勇.天津大学 2016
[5]互联网金融在财富管理领域的探索和实践[D]. 周乐峰.上海交通大学 2014
[6]投资银行的财富管理业务研究[D]. 史琰.上海交通大学 2014
[7]我国财富管理业务发展策略研究[D]. 张凌云.上海交通大学 2014
[8]财富管理中的消费者保护研究[D]. 杨传华.上海交通大学 2014
[9]财富管理与消费者保护国际经验研究与借鉴[D]. 蒋明康.上海交通大学 2014
[10]C银行私人银行专营机构转型方案研究[D]. 谭娜.吉林大学 2013
本文编号：3247967
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