浦发银行成都分行违规放贷案内部控制问题研究

发布时间：2020-12-30 09:47

　　随着我国金融改革的不断深化,利率市场化稳步推进,银行业的发展逐步走向成熟,商业银行在满足消费者多样化业务需求的同时,也暴露出许多的问题。近年来,银行风险案件频频发生,监管机构屡开高额罚单。作为2018年的第一起重大案件,四川银监局于1月19日公布了对浦发银行成都分行的处罚结果。成都分行为掩盖不良贷款,通过伪造虚假报表、承债式收购等手法,向1493个空壳企业违规授信775亿元,被四川银监局处以4.62亿元罚款。案件暴露出了浦发银行成都分行内控机制严重失效的同时,也为其他商业银行敲响警钟。商业银行内控机制是否完善直接影响到其盈利能力以及金融风险的防范能力。因此,银行必须重视其内控的问题,否则不但会影响银行的稳健经营,从长期来看也会阻碍我国金融业乃至实体经济的有序发展。本文以浦发银行成都分行违规放贷案为研究对象,首先从案例发生背景、涉案人员、案例过程等角度对成都分行违规放贷案进行分析,找出其编造虚假信息、违规授信的原因。其次从未建立完善的内控文化、人力资源管理存在漏洞、内控制度执行不力、信息系统构建不健全、监管失灵等角度对案例暴露出来的问题进行剖析。最后分别从内控文化、人力资源管理、内控机制... 

【文章来源】：河北金融学院河北省

【文章页数】：38 页

【学位级别】：硕士

【部分图文】：

承债式收购操作流程

【参考文献】：
期刊论文
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硕士论文
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本文编号：2947436