非法放贷行为入罪问题研究

发布时间：2024-02-17 22:52

　　随着我国市场经济的发展,民间融资的规模不断扩大,非法放贷行为也随之增多。不同于合法的民间借贷行为,非法放贷行为长期游走于法律和监管的边缘。非法放贷行为的出现不仅扰乱了我国金融秩序和市场经济秩序,同时由于非法放贷行为易于诱发伴生、次生犯罪的特点,实践中非法放贷行为的发生往往伴随着其他犯罪的发生,导致非法放贷行为成为刑事犯罪的重要诱因之一,严重侵犯了公民的人身权利、财产权利,影响社会秩序的稳定。2019年10月最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部联合发布了《关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》,该《意见》明确了适用“非法经营罪”的非法放贷行为的具体条件标准。该《意见》的出台虽然统一了司法尺度,精准了司法适用,有助于解决类型案件的法律适用问题。但不可忽视的是将非法放贷行为规定为非法经营罪也存在着一些问题,对其也一直存在理论上的争议。对其理论上的争议主要集中在刑法规制界限、适用罪名、构成要件、规制方式情况等方面。这些存在的问题和理论上的争议需要我们继续对非法放贷行为的入罪问题进行研究,所以基于该《意见》的规定,本文结合学界理论观点及争议问题进行分析,并提出了一些见解和认识,希望能够...

【文章页数】：43 页

【学位级别】：硕士

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摘要
ABSTRACT
绪论
一、非法放贷行为概述
    (一)非法放贷行为概念
        1.“非法放贷”在日常生活中的含义
        2.“非法放贷”在民法中的含义
        3.“非法放贷”在行政法中的含义
        4.“非法放贷”在刑法中的含义
    (二)非法放贷行为的社会危害性
        1.非法放贷行为破坏金融秩序
        2.非法放贷行为扰乱社会秩序
        3.非法放贷行为侵犯人身权利、财产权利
    (三)非法放贷行为入罪研究的现实意义
二、非法放贷行为入罪现状
    (一)罪名情况
    (二)构罪要件
        1.违反国家规定,违反有关金融监管部门的批准
        2.经常性地向社会不特定对象发放贷款
        3.情节严重
        4.以营利为目的
        5.主体要件
    (三)其他说明
        1.与普通民间借贷行为的区别
        2.“情节严重”的一般认定标准和特别认定标准
三、非法放贷行为入罪现存问题分析
    (一)理论争议
        1.刑法规制的界限
        2.适用罪名
        3.构罪要件
        4.规制方式
    (二)本文分析
        1.刑法规制非法放贷行为的界限在于“严重社会危害性”的把握
        2.非法放贷行为入罪的罪名应该单独化
        3.非法放贷行为构罪要件应当避免机械化
        4.非法放贷行为入罪的规制方式应该是刑法修正案
四、非法放贷行为入罪问题解决
    (一)基本思路
    (二)具体问题说明
        1.构成要件
        2.刑罚设置
        3.犯罪形态
结论
参考文献
致谢



本文编号：3901457