P2P网贷平台集资诈骗犯罪案件侦查研究
发布时间：2024-02-25 12:53
自2018年6月以来,P2P网贷行业兴起了暴雷潮,问题平台数量迅速增长,许多平台涉嫌集资诈骗犯罪,其诈骗手段与科技相融合的新特点使得公安机关在侦查过程中产生了一些难点,影响公安经侦部门侦办该类案件的效率。针对P2P网贷平台集资诈骗案件表现出的新特点及侦查难点,侦查部门必须采取不同于以往案件侦查的新方法。论文以P2P网贷平台概念、运作模式、发展概况为切入点,总结出P2P网贷平台集资诈骗犯罪的概念,通过结合司法实践中的相关案例与现有的研究成果进一步分析、整理、总结出P2P网贷集资诈骗犯罪案件的特点及侦查难点,并针对性的提出P2P网贷平台集资诈骗犯罪案件的具体侦查方法。本论文分为四部分进行阐述:第一部分结合P2P网贷平台概念、在我国的主要运作模式与发展概况诠释了P2P网贷平台及P2P网贷集资诈骗犯罪基本概念。第二部分主要探讨P2P网贷平台集资诈骗犯罪有着涉案金额大、涉及人数多、跨地域覆盖范围广;犯罪手段新颖,迷惑性强;人员专业化,平台正规化、隐蔽性强;电子数据多,取证难等方面的特点。第三部分通过广泛阅读现有的文献,融合司法实践中的案例,提炼总结出P2P网贷集资诈骗案件侦查中存在定性和介入时机...
【文章页数】：59 页
【学位级别】：硕士
【文章目录】：
摘要
Abstract
引言
1 P2P网贷平台集资诈骗犯罪概述
1.1 P2P网贷平台概念
1.2 P2P网贷平台在我国的主要业务运作模式
1.2.1 资金中介模式
1.2.2 债权转让模式
1.2.3 担保融资模式
1.2.4 线上线下模式
1.3 P2P网贷平台在我国发展概况
1.3.1 我国P2P网贷行业的发展历程
1.3.2 P2P网贷平台数量
1.4 P2P网贷平台集资诈骗犯罪概念
1.4.1 P2P网贷平台集资诈骗犯罪主体
1.4.2 “非法占有为目的”的认定
1.4.3 使用诈骗方法进行非法集资
2 P2P网贷平台集资诈骗犯罪案件特点
2.1 涉案金额大,涉案人数多,跨地域覆盖范围广
2.1.1 涉案金额大,资金往来复杂
2.1.2 受害人数众多,社会危害性大
2.1.3 案件跨地域性强,影响范围更为广泛
2.2 犯罪手段新颖,迷惑性强
2.2.1 平台虚构标的,许诺“高利回报”
2.2.2 虚构平台信息迷惑投资人
2.2.3 平台非法设立资金池实施集资诈骗
2.2.4 借款人和平台虚构借款信息非法募集资金
2.2.5 设立伪平台实施集资诈骗
2.3 人员专业化,平台正规化,隐蔽性强
2.4 线上线下共同运营,电子数据多
2.5 多数涉案平台运营时间短
3 P2P网贷平台集资诈骗犯罪案件侦查难点
3.1 案件定性和介入时机难以把握
3.1.1 案件定性难
3.1.2 介入时机难以把握
3.2 电子数据规模大,取证难度高
3.2.1 电子数据种类多,数据采集难
3.2.2 电子数据分析审查难
3.3 追赃挽损难,维稳压力大
3.3.1 追赃难度大
3.3.2 维稳压力大
4 P2P网贷平台集资诈骗犯罪案件侦查方法
4.1 鼓励举报,合理处置警情
4.1.1 鼓励群众举报,设立奖励制度
4.1.2 警情登记与核查处置
4.2 展开立案审查,认定案件性质
4.2.1 全面审查平台相关信息
4.2.2 认定案件性质,深度经营案件
4.3 全面收集电子数据,开展资金流向分析
4.3.1 扣押存储介质,规范提取和审查电子数据
4.3.2 充分运用数据和技术开展资金流向分析
4.4 全方位收集犯罪证据,摸清全案事实
4.4.1 详细询问投资人和证人
4.4.2 及时收集与案件相关的物证书证
4.4.3 查询银行资金流水明细
4.4.4 查询平台账簿、会计资料
4.4.5 控制与讯问犯罪嫌疑人,补充固定证据
4.5 追缴涉案财物,维护社会稳定
4.5.1 完善追赃机制,加大追缴力度
4.5.2 精准把握介入时机,及时查控涉案资产
4.5.3 稳定投资群众,维护社会稳定
结论
参考文献
在学研究成果
致谢
本文编号：3910340
【文章页数】：59 页
【学位级别】：硕士
【文章目录】：
摘要
Abstract
引言
1 P2P网贷平台集资诈骗犯罪概述
1.1 P2P网贷平台概念
1.2 P2P网贷平台在我国的主要业务运作模式
1.2.1 资金中介模式
1.2.2 债权转让模式
1.2.3 担保融资模式
1.2.4 线上线下模式
1.3 P2P网贷平台在我国发展概况
1.3.1 我国P2P网贷行业的发展历程
1.3.2 P2P网贷平台数量
1.4 P2P网贷平台集资诈骗犯罪概念
1.4.1 P2P网贷平台集资诈骗犯罪主体
1.4.2 “非法占有为目的”的认定
1.4.3 使用诈骗方法进行非法集资
2 P2P网贷平台集资诈骗犯罪案件特点
2.1 涉案金额大,涉案人数多,跨地域覆盖范围广
2.1.1 涉案金额大,资金往来复杂
2.1.2 受害人数众多,社会危害性大
2.1.3 案件跨地域性强,影响范围更为广泛
2.2 犯罪手段新颖,迷惑性强
2.2.1 平台虚构标的,许诺“高利回报”
2.2.2 虚构平台信息迷惑投资人
2.2.3 平台非法设立资金池实施集资诈骗
2.2.4 借款人和平台虚构借款信息非法募集资金
2.2.5 设立伪平台实施集资诈骗
2.3 人员专业化,平台正规化,隐蔽性强
2.4 线上线下共同运营,电子数据多
2.5 多数涉案平台运营时间短
3 P2P网贷平台集资诈骗犯罪案件侦查难点
3.1 案件定性和介入时机难以把握
3.1.1 案件定性难
3.1.2 介入时机难以把握
3.2 电子数据规模大,取证难度高
3.2.1 电子数据种类多,数据采集难
3.2.2 电子数据分析审查难
3.3 追赃挽损难,维稳压力大
3.3.1 追赃难度大
3.3.2 维稳压力大
4 P2P网贷平台集资诈骗犯罪案件侦查方法
4.1 鼓励举报,合理处置警情
4.1.1 鼓励群众举报,设立奖励制度
4.1.2 警情登记与核查处置
4.2 展开立案审查,认定案件性质
4.2.1 全面审查平台相关信息
4.2.2 认定案件性质,深度经营案件
4.3 全面收集电子数据,开展资金流向分析
4.3.1 扣押存储介质,规范提取和审查电子数据
4.3.2 充分运用数据和技术开展资金流向分析
4.4 全方位收集犯罪证据,摸清全案事实
4.4.1 详细询问投资人和证人
4.4.2 及时收集与案件相关的物证书证
4.4.3 查询银行资金流水明细
4.4.4 查询平台账簿、会计资料
4.4.5 控制与讯问犯罪嫌疑人,补充固定证据
4.5 追缴涉案财物,维护社会稳定
4.5.1 完善追赃机制,加大追缴力度
4.5.2 精准把握介入时机,及时查控涉案资产
4.5.3 稳定投资群众,维护社会稳定
结论
参考文献
在学研究成果
致谢
本文编号：3910340
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